Contabilidade para Instituições Financeiras

Cadastramentos

• Plano de contas inicial já cadastrado (COSIF);
• Tabela de histórico padrão;
• Cadastramento/alteração de senhas (acesso parcial ou total);
• Parâmetros gerais.

Lançamentos

• Lançamentos com partidas dobradas (um débito para um crédito) ou múltipla (vários débitos para um crédito ou vice versa);
• Reabertura de movimentos já atualizados para se efetuar lançamentos retroativos, com recálculo automático dos saldos.

Relatórios

• Geração automática de fichas contábeis para emblocamento;
• Movimentação analítica (diário contábil), de qualquer data;
• Posição financeira diária (balancete sintético);
• Listagem do plano de contas - sintético ou analítico;
• Balancetes (diário - mensal - semestral - anual);
• Razão de conta, com contrapartida, de qualquer data,
• Livro Diário Mensal, para encadernação;
• Razão Mensal de Contas, para encadernação;
• PLE – Patrimônio Líquido Exigido;.
• Relatório para preenchimento da DIPJ (dados trimestrais) configuráveis para atender ás mudanças na legislação do IR.
• Fechamentos: Diário/Mensal/Semestral/Anual
• Geração automática de disquetes mensais (balancetes e balanços) para o BACEN;
• Fechamento automático de balanço, com provisionamentos de fundos obrigatórios e estatutários automáticos (percentuais definidos por parâmetros);
• Demonstração de resultado:- anual - últimos 4 (quatro) anos;
• Demonstração de resultado:- semestral - últimos 4 (quatro) semestres;
• Balancete Patrimonial, para publicação.

Banco Central

• Geração automática de todos os documentos obrigatórios (COS);
• Geração automática da Central de Risco;
• Atendimento integral ás normas da Basiléia II

Apuração de Resultado por Centro de Custo

• Controle de Centro de Custo por agência ou PAC;
• Emissão de relatórios patrimoniais (balancetes/balanços) por agência ou PAC;
• Apuração de resultado por agência ou PAC
• Consolidação dos dados de apuração por mais de 1 nível (agência / regional / diretoria / consolidado);
• Possibilidade de seleção individualizada de uma ou mais agências/PAC para análise de resultado e viabilidade de funcionamento (ou fusão);

Centro de Custo

• Apuração contábil completa - patrimonial e resultado - por centro de custo ou grupos de centros de custo.
  Exemplo: centro de custo BH -> centros de custo MG -> centro de custo Consolidado
• Emissão de todos os relatórios contábeis por centro de custo (balancete, balanço, razão, diário, DRE etc.).
• Lançamentos entre centros de custo (partidas dobrada e múltipla).
• Contabilização automática por centro de custo de acordo com a agência do associado/cliente.
• O centro de custo pode ser definido por uma agência ou por um conjunto de agências.
• Transferência contábil automática dos saldos para o novo centro de custo quando o Associado/Cliente troca de agência.
• Relatórios operacionais para conferência por centro de custo.